Prevención de lavado de activos en empresas en Ecuador
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CorporativoEmpresas12 de mayo de 2026 · Ley de Compañías

Prevención de lavado de activos para empresas en Ecuador: obligaciones y controles

Categoría: Corporativo

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Equipo Editorial · Juristam Contenido elaborado con base en la Ley de Compañías del Ecuador, Código de Comercio, normativa societaria ecuatoriana, doctrina corporativa y práctica legal empresarial en Ecuador.

¿Tienes dudas sobre tu empresa?Cuéntanos la situación y la evaluamos.

La prevención de lavado de activos no es solo para bancos. En Ecuador, un amplio grupo de empresas — inmobiliarias, notarías, importadoras, servicios profesionales — tienen obligaciones específicas frente a la UAFE. El incumplimiento genera sanciones graves.
Ecosistema jurídico — Derecho Corporativo Ecuador
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¿Quiénes están obligados en Ecuador?

La Ley de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos establece que los “sujetos obligados” incluyen entre otros:

  • Instituciones financieras y del sistema financiero popular
  • Inmobiliarias y constructoras
  • Empresas de compraventa de vehículos
  • Notarios, contadores y abogados en ciertos servicios
  • Exportadores e importadores de ciertos bienes
  • Casinos y empresas de juegos de azar

Obligaciones básicas de los sujetos obligados

  • Registro ante la UAFE
  • Implementar políticas Conozca a su Cliente (KYC)
  • Designar un oficial de cumplimiento
  • Reportar transacciones inusuales e injustificadas
  • Conservar registros por el plazo legal
  • Capacitar al personal en detección de operaciones sospechosas
⚠ Las sanciones por incumplimiento son severasEl incumplimiento de obligaciones antilavado puede resultar en multas significativas, suspensión de operaciones y responsabilidad penal para los directivos. La ignorancia de la obligación no es defensa.
Compliance antilavado en Juristam

Determinamos si tu empresa es sujeto obligado, implementamos las políticas requeridas y capacitamos al equipo. La UAFE no anuncia sus inspecciones.

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Preguntas frecuentes

¿Cómo sé si mi empresa está obligada a cumplir con la normativa antilavado?

La determinación depende de tu actividad específica, no solo del sector. Algunas actividades dentro de sectores no financieros también generan obligaciones. En Juristam analizamos tu actividad y determinamos tus obligaciones específicas — 0994859814.